Universidad San Francisco de Asis

Tesis (Licenciado en Derecho) - Universidad Privada San Francisco de Asís, 2004. - Tutor: Dr. Felipe Rodríguez

El lavado de dinero hace que el crimen rinda dividendos, al permitirles a los criminales esconder y legitimar las ganancias procedentes de actividades ilegales. Según un estimado reciente, la actividad mundial del lavado de dinero llega a aproximadamente un billón de dólares anuales. Estos fondos ilícitos les permiten a los criminales financiar una variedad de otras actividades delictivas. Aún más, el lavado de dinero favorece la corrupción, distorsiona la toma de decisiones económicas, agrava los males sociales y amenaza la integridad de las instituciones financieras.
Quienes lavan dinero tienen ahora acceso a la velocidad y facilidad de las modernas finanzas electrónicas. Dado el volumen asombroso de este delito, es esencial Ia cooperación internacional amplia entre las agencias reguladoras y de ejecución de Ia ley para identificar la fuente de ganancias ilegales, rastrear los fondos hasta las actividades criminales específicas y confiscar los bienes financieros de los delincuentes. Sin embargo Ia herramienta fundamental es la norma jurídica nacional y compatibilidad internacional ya que el delito tienen en la mayoría de los casos incidencia transnacional.
La investigación que pongo a disposición no es otra cosa que el resultado de un proceso no experimental que nos da una idea del alcance del problema, producto de un tiempo largo de investigación, teórica, metodológica y de campo
Las leyes del secreto bancario, Ios refugios fiscales, la tecnología electrónica “el Internet “y la globalización, son las herramientas que usan los narcotraficantes para lavar el dinero que recogen con su actividad. Los criminales de hoy, disponen de opciones acerca de dónde y cómo quieren hacer que su dinero aparezca limpio y legal.